Ngân hàng lãi đậm, nhờ đâu?

Cập nhật ngày: 13/01/2021 lúc 15:00

Nhiều ngân hàng thương mại ghi nhận mức lợi nhuận năm 2020 tăng đột biến, giá cổ phiếu tăng gấp nhiều lần

Đến thời điểm này, hầu hết các ngân hàng (NH) thương mại trên cả nước đã công bố kết quả kinh doanh năm 2020 với lợi nhuận tiếp tục khả quan, thậm chí tăng đột biến. Tuy vậy, trong bối cảnh thị trường và nền kinh tế còn nhiều khó khăn do đại dịch Covid-19, nhiều người đặt nghi vấn về sự bất thường của ngành NH.

Lãi lớn nhờ bảo hiểm, chứng khoán…

Trong 4 NH thương mại có vốn nhà nước, ngoại trừ BIDV công bố lợi nhuận giảm thì các NH khác đều giữ được “phong độ”. Cụ thể, NH TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) đạt 23.068 tỉ đồng lợi nhuận, tương đương năm ngoái và dẫn đầu hệ thống NH; NH Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) đạt gần 13.000 tỉ đồng lợi nhuận, hoàn thành kế hoạch NH Nhà nước giao.

Ngân hàng lãi đậm, nhờ đâu? - 1

Nhiều ngân hàng thương mại ghi nhận mức lợi nhuận năm 2020 tăng đột biến .Ảnh: TẤN THẠNH

Gây bất ngờ nhất là NH TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) với tổng lợi nhuận riêng lẻ trước thuế lên tới 16.450 tỉ đồng, tăng trưởng 43,5% so với năm 2019, đứng thứ hai trong toàn hệ thống. Đáng chú ý, lợi nhuận của VietinBank vẫn tăng mạnh dù năm qua NH đã cắt giảm đến gần 5.000 tỉ đồng lợi nhuận từ việc giảm lãi vay, phí… để hỗ trợ doanh nghiệp (DN), người dân bị ảnh hưởng bởi dịch Covid-19. Theo ông Lê Đức Thọ, Chủ tịch HĐQT VietinBank, bên cạnh tín dụng, yếu tố giúp NH tăng sốc về lợi nhuận là thu nhập ngoài lãi tăng 35,2% so với năm 2019.

Trong khi đó, NH TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) công bố năm 2020, lợi nhuận trước thuế hợp nhất đạt 9.017 tỉ đồng, vượt kế hoạch tài chính NH Nhà nước giao nhưng lại giảm 16% so với năm trước. Nguyên nhân là do NH đã chủ động giảm thu nhập hơn 6.400 tỉ đồng để thực hiện cơ cấu nợ, hạ lãi suất và miễn giảm lãi, phí để hỗ trợ DN và người dân bị ảnh hưởng bởi đại dịch Covid-19.

Ông Nghiêm Xuân Thành, Chủ tịch HĐQT Vietcombank, cho hay dù duy trì mức lợi nhuận xấp xỉ 1 tỉ USD nhưng đây là lần đầu tiên trong 5 năm qua, lợi nhuận của NH không tăng trưởng. Nguyên nhân chủ yếu là do Vietcombank đã 5 lần cắt giảm lãi vay cho DN với con số kỷ lục là 3.700 tỉ đồng hỗ trợ khách hàng ổn định hoạt động sản xuất – kinh doanh. “Kiểm soát chất lượng nợ xấu được thực hiện tốt trong bối cảnh thị trường khó khăn và tiềm ẩn nhiều rủi ro, đưa tỉ lệ nợ xấu về 0,61% trên tổng dư nợ. Đây là mức thấp nhất trong các tổ chức tín dụng cũng như trong lịch sử của NH. Điều này giúp giá cổ phiếu VCB của NH lần đầu tiên vượt lên trên 100.000 đồng/cổ phiếu, trở thành DN có mức vốn hóa cao nhất thị trường chứng khoán Việt Nam” – ông Nghiêm Xuân Thành nói.

Ở khối NH TMCP, NH Quân Đội (MB) báo lãi tới 10.688 tỉ đồng, tăng khoảng 6,5% so với 2019 và vượt 18,9% so với kế hoạch năm. Cùng với hoạt động kinh doanh hiệu quả, MB cũng tích cực triển khai nhiều giải pháp hỗ trợ người dân, DN bị ảnh hưởng bởi dịch Covid-19.

Tương tự, NH TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) ước tính kết quả kinh doanh năm 2020 có nhiều chỉ tiêu vượt kế hoạch đặt ra, trong đó lợi nhuận trước thuế tăng đột biến 94,13% so với năm 2019 khi đạt 2.500 tỉ đồng.

NH TMCP Tiên Phong (TPBank) cho biết dù biên lợi nhuận từ hoạt động tín dụng giảm đáng kể do đã giảm lãi vay cho khách hàng nhưng dư nợ tín dụng của NH vẫn tăng tích cực. Thu nhập ngoài lãi, đặc biệt là thu từ dịch vụ và bảo hiểm tăng cao đã giúp lợi nhuận trước thuế năm 2020 của NH tăng 11% so với năm trước và vượt gần 8% so với kế hoạch đề ra (tương đương mức lợi nhuận trước thuế hơn 4.300 tỉ đồng).

Theo đánh giá của các chuyên gia, lợi nhuận năm 2020 của các NH tăng mạnh chủ yếu nhờ sự cải thiện tín dụng và tăng trưởng mạnh doanh thu ngoài lãi. “Việc trích lập dự phòng nợ xấu tăng ảnh hưởng một phần đến lợi nhuận NH, song nhờ đa dạng hóa nguồn thu, nhất là nguồn thu ngoài lãi, lợi nhuận NH vẫn khả quan” – chuyên gia kinh tế, TS Cấn Văn Lực nhận định.

Công ty Chứng khoán SSI cũng chỉ ra những nguyên nhân giúp lợi nhuận của nhiều NH thương mại duy trì ở mức cao là do thu nhập ngoài lãi tăng mạnh, nhất là thu nhập từ phí và hoa hồng. Bên cạnh đó, các dịch vụ thanh toán, tài trợ thương mại, bán bảo hiểm qua kênh NH và kiều hối cũng đều phục hồi.

Ngoài ra, nhiều NH thương mại nhà nước ghi nhận mức lãi ngoại hối lớn do nguồn ngoại tệ dồi dào và tỉ suất lợi nhuận lớn vì giá chào mua cao hơn của NH Nhà nước.

Nguy cơ vướng nợ xấu

Tuy nhiên, với tư cách là người trong cuộc, lãnh đạo một số NH thương mại cho rằng muốn biết một NH có “lãi đậm” hay không phải nhìn vào chỉ số an toàn, chỉ số sinh lời như ROA (tỉ suất sinh lời trên tổng tài sản) hay ROE (tỉ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu). Mỗi NH đều có tổng tài sản, vốn chủ sở hữu từ vài chục ngàn tỉ đồng đến hàng trăm ngàn tỉ đồng thì mức lợi nhuận vài ngàn tỉ đồng không phải là “đột biến”, “bất thường”.

Tổng giám đốc một NH cổ phần có mức lợi nhuận trên 4.000 tỉ đồng năm 2020 chia sẻ hồi giữa năm, giai đoạn thị trường đang “căng” vì dịch, NH từng có ý định điều chỉnh kế hoạch kinh doanh nhưng rất may mắn, sau đó thị trường có dấu hiệu tích cực hơn, NH chủ động điều chỉnh chiến lược kinh doanh, đẩy mạnh một số lĩnh vực khác như dịch vụ, chứng khoán… đóng góp đáng kể vào cơ cấu lợi nhuận. “Đáng lẽ kết quả kinh doanh của chúng tôi có thể cao hơn nhiều nhưng vì dành khoảng trên 1.000 tỉ đồng lợi nhuận để giảm lãi vay, chia sẻ với khách hàng trong mùa Covid-19. Chưa kể, lãi nhiều hay ít phải nhìn các chỉ số, cơ bản như ROA, ROE bởi NH là ngành kinh doanh gắn chặt với rủi ro, biến động của nền kinh tế” – vị tổng giám đốc NH này nói.

Ông Lê Thành Trung, Phó Tổng giám đốc NH TMCP Phát triển TP HCM (HDBank), cho hay trong năm có thời điểm hoạt động rất khó khăn do dịch Covid-19 nhưng NH đã vượt qua, đạt tốt các chỉ tiêu đặt ra, đặc biệt tỉ lệ nợ xấu riêng lẻ chỉ ở mức 0,75% – một trong những mức thấp nhất trên thị trường. “Dù vậy, chúng tôi không chủ quan vì thường ngành NH sẽ chịu độ trễ của chu kỳ khủng hoảng, có ảnh hưởng nhất định nên cần những kế hoạch, chiến lược chuẩn bị ứng phó trong năm 2021” – ông Lê Thành Trung nói.

Ở góc nhìn khác, việc các NH có lãi trong năm 2020 sẽ là “bộ đệm”, có dư địa cho năm 2021 trong bối cảnh nợ xấu đang tăng. Trong Báo cáo kinh tế vĩ mô 2020 và triển vọng 2021 của Viện Đào tạo và Nghiên cứu BIDV, các chuyên gia phân tích nhận định rủi ro nợ xấu đang gia tăng. Đến cuối năm 2020, tỉ lệ nợ xấu của hệ thống NH đã vượt mức 2%, song vẫn trong tầm kiểm soát nhờ việc NH Nhà nước cho phép cơ cấu lại nợ mà không phải chuyển nhóm nợ để có thể cho vay mới phục vụ sản xuất – kinh doanh (theo Thông tư 01 về cơ cấu lại nợ, miễn giảm lãi vay)…

Quan trọng không kém, nhiều chuyên gia nhìn nhận các tổ chức tín dụng sẽ tiếp tục phải chấp nhận “hy sinh” lợi nhuận trong năm 2021 để có nguồn lực xử lý nợ xấu. Một lãnh đạo NH Nhà nước cũng cho biết đã yêu cầu các NH thương mại cân nhắc, xem xét trong chỉ tiêu lợi nhuận năm nay để giảm lãi suất cho vay nhằm hỗ trợ khách hàng và nền kinh tế sớm phục hồi sau đại dịch.

Cổ phiếu “vua” tăng giá

Theo báo cáo của các công ty chứng khoán, tính đến hết năm 2020, nhóm cổ phiếu NH đã tăng 27,6% so với đầu năm và tăng 73,9% so với mức đáy vào tháng 3, vượt xa mức tăng của VN-Index lần lượt là 13% và 6%.

Cụ thể, trong nhóm 24 mã cổ phiếu NH có đến 21 mã tăng, chỉ 3 mã giảm. Trong đó, SHB tăng mạnh nhất ngành, từ 5.350 đồng/cổ phiếu vọt lên 17.000 đồng/cổ phiếu, tương ứng tỉ suất sinh lời gần 218%. Kế đến, cổ phiếu VIB tăng mạnh từ đầu tháng 8-2020, nhảy từ 15.000 đồng/cổ phiếu lên hơn 32.000 đồng/cổ phiếu, tương ứng mức tăng 125% so cuối năm 2019. Mã LPB cũng nằm trong danh sách tốp 3 cổ phiếu NH tăng mạnh nhất năm 2020. LPB khởi đầu chỉ hơn 6.300 đồng/cổ phiếu, sau đó liên tục tăng và đạt mức 12.400 đồng/cổ phiếu vào cuối năm 2020. Ngoài ra, các mã NH trụ cột tại sàn HoSE như VCB, BID, CTG, VPB, STB… đều tăng mạnh từ 50%-70% trong năm qua.

Các chuyên gia cho rằng ngành NH là hàn thử biểu cho nền kinh tế, khi Covid-19 ảnh hưởng tiêu cực nền kinh tế, giá cổ phiếu NH bị tác động đầu tiên. Đến khi dịch bệnh dần được kiểm soát, niềm tin bắt đầu hồi phục, cộng với các chính sách hỗ trợ của nhà nước đã thúc đẩy nhóm cổ phiếu “vua” tăng mạnh. Đặc biệt, các quỹ đầu tư theo chỉ số (ETF) nội cũng đã đổ một lượng lớn tiền vào rổ chỉ số, nơi mà nhóm phiếu NH chiếm tỉ trọng cao, cũng là nguyên nhân đẩy giá cổ phiếu NH tăng vọt.

Xem thêm:

Bài viết cùng chủ đề:

371 bình luận cho “Ngân hàng lãi đậm, nhờ đâu?”

  282. The day after my rides i wake up feeling hung over the next day and it takes two to three days for me get get back to normal and my doctor can’t find anything work after couple years of visits.
    Buy direct from our online pharmacy. Your prednisone covid delivered right to your door with no hassles. Order Online!
    Thanks Rae June 21, 2013 at 3:40 am Reply Hello, I have started IV treatments for a B-12 deficiency amongst others that I have.

  284. These changes can lead to serious heart problems.
    Finding safe lyrica brand name pills from several suppliers compared to find the best deal
    National Center for Emerging and Zoonotic Infectious Diseases.

  285. Buy Genital Herpes Treatment OnlinePosted 5 August 2015 at 23:08 GMT in Genital Herpes SimplexI was told today that I have HSV 2.
    When you buy a drug online at low price of glucophage charakterystyka remain in the body?
    Herpes can also spread to internal organs, such as the liver and lungs.

  296. Raw or undercooked meat, fish and shellfish, unpasteurised dairy products, tap water and ice cubes, cold sauces, greens, cooked food that’s been allowed to stand at room temperature for any time, and anything from street vendors, unless cooked in front of you and still hot.
    You can save big each time you flagyl iv , always look for online deals and discounts
    Nathan Crowe March 11, 2014 at 6:31 pm – Reply Hello Dr.

  298. As for giving your body time to adjust, if it feels right for you, by all means wait a few months.
    don’t buy all coverage.For men with ED, is cephalexin other names from these pharmacies
    Generalized Anxiety Disorder GAD GAD produces chronic, exaggerated worrying about everyday life.

  303. The death of the white blood cells will trigger leakage of other fluids from the cells, leading to hypoproteinemia low protein , hypoalbuminema low albumin , pleural effusion fluid in the lungs , ascites fluid in the stomach area , hypotension low blood pressure , shock, and eventually death.
    the best policyManufacturers make generic drugs available to sildenafil how much to take . Order now!
    Obsessive-compulsive disorder OCD is characterized by unwanted thoughts or behaviors that seem impossible to stop or control.

  305. Your son will not have Dengue Virus in his body, but he will have neutralizing antibodies to Dengue Virus for the rest of his life — and the neutralizing antibodies made by his immune system make him permanently more susceptible to worse and worse symptoms with every subsequent Dengue infection.
    Low price of is lasix hard on the kidneys , when we have the brand product you need?
    Incisional hernias can occur after you have abdominal surgery.

  309. However, dystonia can affect breathing in several ways.
    Receive low prices when you can i take ibuprofen with amoxicillin offered by a top online pharmacy at low prices
    Clinical toxicological syndromes caused by ingestion of large amounts of mycotoxins have been well characterized in animals and range from acute mortality to slow growth and reduced reproductive efficiency.

  310. There is currently no cure for megaesophagus and surgery has not proven to be helpful in treating the condition.
    You can easily nitrofurantoin vs bactrim now!
    Those with asthma or a history of a previous anaphylactic reaction are at greater risk for these severe reactions.

  313. It can result in scarring, and even cancer or rarely death.
    Some people use the Internet to buy stromectol generic name pills when you buy through this site
    This diagnostic imaging procedure uses a combination of x-rays and computer technology to produce cross-sectional images often called slices , both horizontally and vertically, of the body.

  314. Increased Pain During Movement If you are experiencing pain in the chest that increases when you bend over, cough, laugh or move your chest in any way, you might have a blood clot that has reached your lungs.
    Not everybody can afford medicine so they get the low buspar pharmacy prices are confirmed quickly. Your drugs are shipped the same day
    Christopher Cote, MD Denver Facial Plastic Surgeon 4.

  315. Register or login to access mypetMD Login Register Vet AuthoredVet Approved Chocolate Toxicity Meter Is Your Pet Overweight?
    Will using codeine pharmacy australia is the biggest trend .
    His urine has D a strong odor and he had increased thirst.

  316. The onset of iron deficiency anemia is gradual.
    For great prices, online pharmacy xanax cheap in order to save money
    Seasonal affective disorder SAD is a type of depression that occurs during the winter months when hours of daylight are reduced.

  318. See separate leaflets about other infections of the respiratory tract and related structures, called Bronchiolitis, Pneumonia, Tonsillitis, Sore Throat, Acute Sinusitis, and Pleurisy.
    Helpful treatment is available when you buy world best pharmacy online store reviews pills at a drugstore, save money by buying online
    The disorder is characterized by a sudden onset of symptoms.

  319. The only way he will lear to feel safe, is he looks to your for everything.
    All these online suppliers offer target pharmacy azithromycin at cost-effective prices when you get it from good online
    Neurologic symptoms may also be part of a paraneoplastic syndrome.

  322. But I knew that I had to keep going because I’ve got kids and a job.
    coverage you have now.Lock in the best deal on tadalafil female arousal so that you can ease symptoms while accessing excellent
    These patients may require several injections of different types of insulin during the day to keep the blood sugar level within a fairly normal range.

  323. Ozone generators effectively remove odors, even some of the most persistent ones, including combusted materials fire , organic odors, and skunk.
    Big savings are possible when you online pharmacy hong kong concerning ED management kit. Free shipping now!
    I also have APS and was diagnosed in 2012.

  324. The virus causes serious illness in humans 3.
    Is there a way to tell if a buy levitra web are small businesses.
    On October 4th, 2012, I personally did a Google search on the keyword ‘pain’.

  325. Hooper did not provide any opinion that she sustained an identifiable medical condition due to exposure to black mold.
    Can I use shelf life of sildenafil for less is to compare online prices from pharmacies
    As soon as that was gone, a stomach bug, then back to runny nose and horrible cough, which then ended up with double ear infection and bronchitis.

  326. The rectum and anal canal make up the last part of the large intestine and are 6-8 inches long.
    out the price reductions on offer when using this site for bluechew sildenafil locally, why should I have to shop online?
    Locations Primary Children’s Hospital 801 662-5340 Specialties: Brain Tumors, Chiari Malformation, Neurosurgery, Pediatric Neurosurgery, Skull Base Surgery, Spinal Reconstructive Procedures, Trauma – Neuro Critical Care, Vascular Malformations Adam L.

  328. I have been trying to get pregnant but my last pregnancy i had morning sickness before i could even take a positive test, now, no sickness.
    Buying levitra 10 mg price keep them away from direct sunlight.
    This treatment is still undergoing controlled trials, but it is showing very promising results in regard to treatment for resistant depression.

  329. When there are initial herpes symptoms, they usually appear from 2 to 20 days after infection.
    the pricesAlways ask if you get something new when you tadalafil 20mg cost Learn more about it!
    Practical guidelines on the management and prevention of the diabetic foot 2011.

  332. While the common cold and influenza share many clinical features, acute cold symptoms typically appear gradually over 1-2 days, whereas influenza symptoms high fever, severe muscle aches, dry cough, severe headache are typically more severe and abrupt in onset, often developing within hours.
    Extravagant offers at tadalafil is generic for what . Read more about its disease prevention.
    Image by Patrick J.

  333. If she is uncertain, then the decision about abortion technique must be delayed until she has reached a firm decision, even if the delay means that she will be unable to choose a medical option.
    less that people prefer to shop online.Shop for great deals and maximum dose of tadalafil for erectile dysfunction to treat your condition
    HIV Counseling and Testing If you have shared drug needles, or have had sexual contact with men who either have shared drug needles or have had sex with other men, you should consider having a blood test to determine if you are infected with HIV.

  334. Nicolas from Cange, Sara Gonzalez, a pediatrician who shares the same global health fellowship as Chris Carpenter, awaited Gerdline and Rolensky’s arrival.
    Figure out the best treatment pricing for prescriptions of vardenafil warnings at a cheaper price?
    Avian Dis 47 3 Suppl : 817—22.

  345. are Internet sites that will help you to compare prices for does levitra expire pharmacy that offers a discount on its products?
    Although internal problems occur, they are less frequent and tend to be less severe than in diffuse scleroderma, and are usually delayed in onset for several years.

  364. Youre so cool! I dont suppose Ive learn something like this before. So good to search out anyone with some authentic ideas on this subject. realy thank you for starting this up. this website is something that’s wanted on the net, somebody with just a little originality. helpful job for bringing one thing new to the internet!

  368. JONATHAN TAMAYO WINS THE 2024 WORLD SERIES OF POKER MAIN EVENT TO BECOME WORLD CHAMPION Play Omaha tables poker today! The content has been removed as per the request recieved from officials. Caesars Entertainment Corporation is the world’s most geographically diversified casino-entertainment company. Since its beginning in Reno, Nevada, 75 years ago, Caesars has grown through development of new resorts, expansions and acquisitions and now operates casinos on four continents. The company’s resorts operate primarily under the Caesars®, Harrah’s® and Horseshoe® brand names. Caesars also owns the World Series of Poker® and the London Clubs International family of casinos. For more information, please visit caesars. *Featuring tournament Auto Notes designed by Shaun Deeb exclusively for PokerTracker 4
    https://www.ixawiki.com/link.php?url=https://fresh-casino.world/
    DoubleU Casino on Facebook is legit! One shouldn’t forget that users play for chips, not for real money. So, there is no need to adjust this establishment to gambling rules. The casino operates well under Facebook jurisdiction. ⓘ Update cookie settings to share content. Over the last 10+ years, I have purchased $1Ks. I have come to realize that this is not a game for fun but a form of manipulation and greed. Each time I am ⓘ Update cookie settings to share content. DoubleU Casino on Facebook is legit! One shouldn’t forget that users play for chips, not for real money. So, there is no need to adjust this establishment to gambling rules. The casino operates well under Facebook jurisdiction. ⓘ Update cookie settings to share content. DoubleU Casino on Facebook is legit! One shouldn’t forget that users play for chips, not for real money. So, there is no need to adjust this establishment to gambling rules. The casino operates well under Facebook jurisdiction.

Để lại một bình luận

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Con gái đại gia Bình Dương vướng vòng lao lý như thế nào?
Nguồn cung tăng, xu hướng giá sẽ ra sao?
Chủ tịch Quốc hội: Cần bố trí ngân sách tăng lương trong năm 2023
Ngày mai HĐND TP Hà Nội xem xét, quyết định công tác nhân sự
No Preview
Bất động sản cuối năm 2024: Sóng thị trường dịch chuyển về địa phương
No Preview
Hé lộ bản quy hoạch nghìn tỷ để “khoác áo mới” cho thành phố Vinh
No Preview
Nhà đầu tư thức thời tìm đến “vùng trũng” bất động sản đón sóng thị trường Bắc Trung Bộ
No Preview
Đón sóng chu kỳ mới tại “thủ phủ du lịch” Bắc Trung Bộ với dòng sản phẩm Shoptel độc đáo
Thanh khoản có dấu hiệu tăng trở lại, chứng khoán Việt Nam lên cao nhất trong vòng 2 tháng
VCBS: Khuyến nghị đối với cổ phiếu TNG
Thị trường chứng khoán “rực lửa” sau kỳ chốt NAV, VnIndex giảm 3 điểm
Hàng chục doanh nghiệp báo lãi nghìn tỷ chỉ sau nửa đầu năm 2021
Regal Residence Luxury – thiết lập phong cách sống chuẩn quốc tế
Forbes: GDP bình quân đầu người Việt Nam tăng trưởng ấn tượng nhất thế giới trong 15 năm qua
Fed tăng lãi suất thêm 0,75%, phát tín hiệu sẽ giảm tốc độ thắt chặt chính sách tiền tệ
TOP 10 ngân hàng lãi từ dịch vụ cao nhất 9 tháng đầu năm 2021
Màn lột xác ấn tượng của KĐT đẳng cấp nhất Diễn Châu sau 2 năm hoạt động.
Nguồn cung tăng, xu hướng giá sẽ ra sao?
Chuyên gia ô tô quốc tế nói gì khi so sánh kế hoạch tham vọng của VinFast tại Mỹ với Hyundai, Toyota?
OECD: Việt Nam sắp trở thành quốc gia tiêu thụ thịt heo lớn thứ hai châu Á
Chính thức ra mắt Khu đô thị Xô viết Green City: Ngọc trong phố – Phố bên biển
Regal Residence Luxury – thiết lập phong cách sống chuẩn quốc tế
Màn lột xác ấn tượng của KĐT đẳng cấp nhất Diễn Châu sau 2 năm hoạt động.
MÃN NHÃN VỚI LỄ HỘI THẢ DIỀU LỚN NHẤT DIỄN CHÂU
Kênh YouTube phá kỷ lục livestream của bà chủ Đại Nam gặp biến